财联社5月5日讯（记(jì)者封(fē大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗ng)其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的(de)催化下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众多个(gè)股(gǔ)亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一季(jì)报披(pī)露拉下帷(wéi)幕(mù)，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异(yì)动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建设(shè)银行、农业银行。同时(shí)，建信(xìn)基(jī)金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季(jì)度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗下共(gòng)计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A今年以来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及(jí)农药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品(pǐn)的(de)第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等半导体材料(liào)公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中(zhōng)，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金公(gōng)司(sī)中，中(zh大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗ōng)庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行(xíng)列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗在首位。仅从重仓数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一(yī)季(jì)度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第(dì)八(bā)大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟银(yín)行(xíng)十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优(yōu)质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合(hé)预期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农(nóng)行(xíng)和(hé)建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅(fú)最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费(fèi)收(shōu)入(rù)对(duì)营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的(de)会(huì)计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力(lì)最大。三四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该(gāi)团队认为息(xī)差压力(lì)后面会(huì)逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队首选利(lì)润增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次(cì)是(shì)结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得关(guān)注。股份行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利(lì)润和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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